Перечень признаков мошеннических переводов расширится

С 1 января 2026 года Центральный банк России расширит перечень операций, которые будут расцениваться как признаки возможного мошенничества.

Среди новых «красных флагов» – переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 тысяч рублей, когда средства сначала отправляются на счёт в другом банке, а затем в течение тех же суток перечисляются третьему лицу. Подозрительной также будет считаться попытка внесения наличных через банкомат с использованием цифровой карты. Кроме того, ЦБ рекомендует банкам обращать внимание на вход клиента в онлайн-банк с помощью нехарактерного для него программного обеспечения или через необычного оператора связи.

В перечень также добавлены другие действия, часто предшествующие хищению средств. Так, признаком риска станет изменение номера телефона, привязанного для идентификации в банковских приложениях или на портале «Госуслуги», менее чем за двое суток до совершения крупного перевода. Ещё одним критерием будет совпадение данных о получателе перевода в цифровых рублях с информацией, которая содержится в специальном реестре операций, совершённых без согласия владельцев счетов.